Épargner dans le cadre d’une assurance vie permet de se constituer un capital pour faire face aux imprévus ou compléter sa retraite, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse. Placer son argent dans le cadre d’un PEA, d'un FIP ou d’un FCPI offre d’autres possibilités intéressantes de diversification patrimoniale... Quelle que soit l’option choisie, elle est pertinente dès lors que la nature du placement financier est adaptée aux objectifs familiaux, professionnels, patrimoniaux de chacun… Nos conseillers sont là pour proposer et élaborer une solution performante et personnalisée à partir de la gamme de produits proposée par le Groupe Omnium Finance :
Solutions Retraites : Perp et TNS sont les placements auxquels on pense le plus souvent, mais en fonction des capacités et des objectifs de chacun, assurance vie, PEP, PEA, etc., offrent autant de possibilités de combinaisons qu'il existe d'investisseurs.
Solutions Transmission : assurance vie et donation peuvent permettre d’organiser sa transmission, de son vivant, et à moindre coût : don exceptionnel, don manuel ou acte sous seing prive font partie des multiples réponses possibles…
Solutions Patrimoine : de nombreuses stratégies peuvent être proposées aux redevables de l’ISF afin de diminuer leur impôt : abattement, statut de LMP, assurance vie avec bonus de fidélité, PEA, démembrement de propriété, etc.
Il n’existe pas de réponse unique à des situations différentes. Bien connaître la situation de chacun permet de créer la meilleure solution à partir de nombreuses possibilités : du sur mesure !
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